SVP 2024 - året som gått
2024 börjar närma sig sitt slut. Vi på SVP kan se tillbaka på ännu ett intensivt och händelserikt år och kan ödmjukt konstatera att vi har mycket att vara stolta över.
Rådgivarintervju: Alexander Temml, WT9 Invest
Möt Alexander Temml med en bakgrund som bland annat obligationsmäklare och kapitalförvaltare. Sedan sju år tillbaka driver han rådgivarbolaget WT9 Invest.
Vad har du för bakgrund?
Mitt första jobb var som obligationsmäklare i London, där jag också hade läst på universitet. De var enligt mig de sista ”gyllene åren” med ”old school” handlargolv och det var väldigt spännande att börja arbeta där som 22-åring. Därefter flyttade jag till Stockholm och började arbeta som räntehandlare på en storbank. Sedan gick jag över till en kapitalförvaltare där jag främst arbetade med strukturerade produkter mot institutioner. Sedan sju år tillbaka driver jag eget företag som professionell finansiell rådgivare och sedan sex månader är jag anknutet ombud hos SVP.
Hur kom det sig att du valde att starta ett eget rådgivarbolag? Var det ett självklart val?
Ja, det var det. Alla jobb jag har haft har handlat om relationer med människor, den enda skillnaden är att jag gått från att göra affärer med professionella kunder eller jämbördiga motparter till icke-professionella kunder vilket ställer andra krav. Principerna bakom dessa möten är dock snarlika – det handlar om förtroende, relationer och resultat
Jag uppskattar kontakten med mina kunder, vi har samarbetat länge och jag har väldigt fina relationer med dem.
Har du några anställda?
Nej, det är bara jag.
Har du riktat in dig på någon speciell typ av kunder?
Främst stiftelser och företagare, men även en del privatpersoner.
Hur ser en vanlig arbetsdag ut?
Varierande – det handlar mycket om att ha örat mot rälsen och att ta till mig material från investmentbanker, fondbolag, centralbanker och finanspressen på daglig basis. Jag följer världens börser och speciellt de bolagen portföljmassan har högst delta mot vid varje given tidpunkt. Utöver det har jag såklart mycket kontakt med mina kunder och samarbetspartner, antingen via telefon och mejl eller via fysiska möten. Jag träffar mina kunder minst en gång om året, men i de flesta fall betydligt oftare.
SVP:s erbjudande är det bästa alternativet för mig och mina kunder sett till produktutbud, prislistan och rådgivningssystemet.
Vad är det bästa med ditt jobb?
Det är relationerna som växer fram över tid och det förtroende kunderna ger mig. Att se hur portföljerna utvecklas enligt plan eller bättre och kunderna som är nöjda med utvecklingen och kontakten vi har. Också att ha kontakt med riktigt duktiga och trevliga människor på SVP och Strivo som brinner för det de gör.
Varför valde du att anknyta dig till Svensk Värdepappersservice?
SVP:s erbjudande är det bästa alternativet för mig och mina kunder sett till produktutbud, prislistan och rådgivningssystemet.
Hur är det att vara anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice?
Jag hade högt ställda förväntningar, men de har infriats med god marginal. Det är framför allt problemfritt – de jag har kontakt med är kunniga, trevliga och ytterst professionella i alla lägen och rådgivningssystemet fungerar extremt bra.
Välj dina kunder lika mycket som de väljer dig och var stolt över det du gör.
Vad är de största utmaningarna med att driva eget bolag inom finansiell rådgivning?
Att bygga upp en fin skara kunder är förstås inget som sker över en natt. Det kan vara en stor utmaning.
Vad är fördelarna med att vara egen företagare?
Den friheten som det innebär. Jag kan alltid träffa mina barn som är fortfarande relativt små och kan alltid närvara på deras aktiviteter. Att kunna sköta affärerna från landstället i Hälsingland vid behov och även bejaka min stora passion – motorsport.
Vad är dina råd till den som vill bli en framgångsrik rådgivare?
Var ödmjuk och tålmodig. Alliera dig med de bästa i alla lägen och lär dig av dem, samtidigt som det är viktigt att sätta din egen prägel på det du gör. Välj dina kunder lika mycket som de väljer dig och var stolt över det du gör.
Rådgivarintervju: Fredrik Nilsson, Zikta Invest
Möt Fredrik Nilsson, VD för rådgivarbolaget Zikta Invest där han har arbetat i 17 år. Fredrik uppskattar att arbeta i en föränderlig bransch där han hela tiden ställs inför nya utmaningar.
Sensor Fonder: Aktiv förvaltning – viktigt både för din portfölj och för marknaden som helhet
Under det senaste decenniet har intresset för indexfonder fullständigt exploderat. Indexfonder kan till en låg avgift ge investeraren ett genomsnitt av vad marknaden avkastat. Men är det något du som investerare ska vara nöjd med?