Rådgivarintervju: Niklas Öhman

Vad har du för bakgrund?
Jag har arbetat med finansiell rådgivning på olika storbanker i hela mitt yrkesliv – tre år på SEB, femton år på Ålandsbanken Private Banking och sju år på Swedbanks Private Banking. Sedan drygt ett år tillbaka arbetar jag som finansiell rådgivare i eget bolag.

Varför valde du att starta ett eget bolag inom finansiell rådgivning?
En stor fördel idag är jag kan ge varje kund mycket mer tid. Det skapar utrymme och möjlighet att bygga upp en mer personlig kundrelation – något som jag tror alla kunder uppskattar.  

Har du riktat in dig på någon speciell typ av kunder?
Nej, det är en blandning mellan privatpersoner och företag.  

Hur ser en vanlig arbetsdag ut?
Jag börjar med att uppdatera mig om vad som hänt på marknaden. Sedan träffar jag såklart kunder, digitalt och fysiskt, och i samband med kundmötena blir det även en del dokumentation. 

Vad är det bästa med ditt jobb?
Det bästa är att ha tillräckligt med tid för varje kund. Som anställd på en storbank har man inte den tiden, det är så mycket annat som måste göras och som stjäl tid från det som är viktigt. Nu har jag mycket tid att sätta mig in i och försöka förstå vad som händer på marknaden och att träffa mina kunder. Vidare har jag via Strivo tillgång till en mycket bred palett av fonder, aktier och strukturerade produkter, vilket möjliggör än bättre skräddarsydda lösningar för kunden. D v s frihet att placera brett oavsett fondbolag, jag är inte bunden till en enskild banks fondutbud.

Varför valde du att anknyta dig till SVP?
SVP är professionella, noggranna, snabbfotade och förstår slutkunden.

Hos SVP är jag en del av ett nätverk av fina samarbetspartners. Ett bra konkret exempel på samarbetspartner och tjänst som jag använder mig mycket av är till exempel Strivos diskretionära fondförvaltning. Sedan uppskattar jag att alla koncernens produkter är nettohandlade, d v s kunden får tillbaka en stor del av fondavgifterna. Styrkan är koncernens erbjudande som helhet – de olika bolagen kompletterar varandra fint. 

Blev det som du hade tänkt dig?
Det är klart att det är ett stort steg att lämna en trygg anställning och starta eget. Gällande samarbetet med SVP var jag framför allt lite orolig över hur det rent praktiskt skulle vara att arbeta i systemen, men jag är jättenöjd och då har jag ändå jobbat 20 år i liknande system tidigare. Ett annat orosmoment var om uppföljningen av mina dokumentationer skulle hålla en tillräckligt hög standard. Arbetar man själv är det oerhört viktigt att det finns ett kontrollorgan som man förstår, och även detta tycker jag fungerar utmärkt.
 
Vilka tycker du är de största utmaningarna med att driva ett eget företag?
Jag skulle säga att det är att hela tiden fortsätta vara nyfiken och blicka framåt. 

Vad har du för rådet till den som vill bli en framgångsrik rådgivare?
Man kommer långt genom att vara intresserad, nyfiken och engagerad i sina kunder.